El seguro de auto más barato en Florida (2024)


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Updated: May 20, 2024

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GEICO ofrece las pólizas de cobertura mínima más baratas mientras que State Farm ofrece las pólizas de cobertura total más baratas. State Farm también ofrece los seguros de auto más baratos para adultos jóvenes, adultos mayores, autos deportivos, militares y conductores con una infracción, un accidente o una multa por conducción bajo los efectos del alcohol. Nationwide ofrece las más baratas para adolescentes y sus familias.

Si busca un buen equilibrio entre la calidad y el precio, debería considerar el mejor seguro de auto en Florida.

¿Por qué debe confiar en MoneyGeek? Recopilamos la información más reciente del Departamento de Seguros de Florida y Quadrant Information Services para poder encontrar el seguro de auto más barato para distintos perfiles de conductores.

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Estos precios reflejan las cotizaciones de seguros de auto más baratas en Florida a partir de abril de 2023.

El seguro de auto de cobertura mínima más barato en Florida (abril de 2024)

Las compañías de seguros de auto más baratas con una póliza de cobertura mínima en Florida son:

  • GEICO: $485 al año
  • State Farm: $507 al año

Direct General Insurance es la compañía de seguros de auto más cara con una póliza de cobertura mínima en Florida, al contar con una prima anual media de $1,250.

Un seguro de auto que cumple los requisitos de cobertura mínima de Florida solo incluye la cobertura de responsabilidad civil por daños a la propiedad y por lesiones.

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Age:
Age:40
Cobertura:
Cobertura:Cobertura Mínima
GEICO$485$40
State Farm$507$42
Travelers$637$53
Nationwide$679$57
Mercury$732$61
Allstate$881$73
Farmers$883$74
Progressive$1,170$97
Direct General Insurance$1,250$104

Una póliza de cobertura mínima protege frente a daños y lesiones a terceros, pero no a su propio auto. Para cubrir los daños a su auto, deberá contratar una póliza de seguro integral y de colisión, también conocida como «póliza de cobertura total».

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El seguro de auto de cobertura total más barato en Florida (abril de 2024)

Las compañías de seguros de auto más baratas con un seguro de cobertura total en Florida son:

  • State Farm: $1,058 al año
  • GEICO: $1,217

Direct General Insurance es la compañía más cara con cobertura total en Florida, con un costo medio de $2,289 al año.

Añadir la cobertura integral y de colisión a su seguro de auto puede incrementar el costo de su prima. Por ejemplo, un seguro de cobertura total con GEICO cuesta $732 más al año de media que un seguro de cobertura mínima.

Recuerde que una póliza de auto de cobertura total ofrece una mayor protección que una de protección mínima. Por ejemplo, una póliza de cobertura total le protegerá en caso de que su auto resulte dañado por vandalismo o catástrofes naturales.

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Age:
Age:40
Cobertura:
Cobertura:Cobertura Total
State Farm$1,058$88
GEICO$1,217$101
Travelers$1,378$115
Nationwide$1,410$118
Mercury$1,592$133
Farmers$1,802$150
Allstate$1,925$160
Progressive$1,974$164
Direct General Insurance$2,289$191

El nivel de cobertura que necesite en su póliza de seguro de auto afectará a sus costos. Las pólizas de muestra del seguro de auto de cobertura total de MoneyGeek incluyen los siguientes límites de cobertura:

  • $100,000 en responsabilidad civil por lesiones por persona
  • $300,000 en responsabilidad civil por lesiones por accidente
  • $100,000 en responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente

Reducir sus límites de responsabilidad, eliminar la cobertura integral y de colisión o incrementar su gasto deducible podría ayudarle a reducir el costo de su seguro de auto. Sin embargo, tenga en cuenta que podría tener que pagar más en caso de tener un accidente.

El seguro de auto más barato para adolescentes y sus familias en Florida (abril de 2024)

Estas son las compañías de seguros de auto con los precios medios más bajos para adolescentes y sus familias en Florida:

  • Nationwide: $4,306 al año para hombres adolescentes y $3,822 para mujeres adolescentes
  • State Farm: $4,887 al año para hombres adolescentes y $4,500 para mujeres adolescentes

Travelers es la compañía de seguros de auto con los precios medios más altos para hombres adolescentes y familias en Florida, con un costo medio de $6,567. Y Progressive es la compañía de seguros de auto con los precios medios más altos para mujeres adolescentes y familias en Florida, con un costo medio de $6,581.

Tenga en cuenta que el precio de los seguros de auto tiende a disminuir significativamente conforme pasan los años de la adolescencia. La compañía de seguros más barata para hombres de 19 años en Florida es Nationwide ($3,687 al año).

De media, es mucho más barato agregar a un(a) adolescente a la póliza de seguro de sus padres que contratar una póliza individual. En Florida, un hombre adolescente de 16 años pagaría un promedio de $10,916 al año por una póliza individual mientras que el mismo adolescente pagaría $5,673 en la póliza de sus padres. Eso supone una diferencia media de $5,243 al año.

Data filtered by:Results filtered by:
El Sexo:
El Sexo:Hombre
Age:
Age:16
Nationwide$4,306$8,646
GEICO$4,887$5,543
Allstate$5,456$20,122
State Farm$5,471$5,684
Progressive$6,495$9,856
Farmers$6,530$14,838
Travelers$6,567$11,722

Muchas compañías de seguros de auto ofrecen descuentos especiales para buenos estudiantes y personas que estudian lejos de casa. Tanto Nationwide como State Farm ofrecen descuentos para estudiantes adolescentes con buenas calificaciones. Además, State Farm ofrece un descuento para estudiantes que estudian lejos de casa y solo utilizan su auto cuando están en casa.

El seguro de auto más barato en Florida para adultos jóvenes (abril de 2024)

Las compañías de seguros de auto más baratas para conductores de veinte a treinta años en Florida son:

  • State Farm: $1,259 al año
  • Travelers: $1,575 al año

La compañía de seguros más cara es Direct General Insurance, con un precio medio de $2,922 al año para conductores de 25 años.

Los conductores de veinte a treinta años de edad tienden a pagar más que los conductores de mediana edad. En Florida, un(a) conductor(a) de 25 años paga de media $201 más al año que un(a) conductor(a) de mediana edad.

Data filtered by:Results filtered by:
Age:
Age:25
Cobertura:
Cobertura:Cobertura Total
State Farm$1,259$105
Travelers$1,575$131
Nationwide$1,664$139
GEICO$1,710$142
Allstate$2,112$176
Mercury$2,243$187
Farmers$2,249$187
Progressive$2,321$193
Direct General Insurance$2,922$244

El seguro de auto más barato en Florida para personas mayores (abril de 2024)

Las compañías de seguros de auto más baratas en Florida para adultos mayores son:

  • State Farm: $970 al año
  • GEICO: $1,129 al año

Direct General Insurance es la compañía con las pólizas más caras en Florida, con un costo medio anual de $2,247.

Los adultos mayores pagan un poco menos por su seguro de auto que los conductores de mediana edad, al pagar un promedio de $88 menos cada año. Sin embargo, tenga en cuenta que los precios de las pólizas de seguro de auto empiezan a incrementar conforme el/la conductor(a) se acerca a los 70 y 80 años.

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Age:
Age:65
Cobertura:
Cobertura:Cobertura Total
State Farm$970$81
GEICO$1,128$94
Travelers$1,311$109
Nationwide$1,317$110
Mercury$1,540$128
Progressive$1,931$161
Farmers$1,963$164
Allstate$2,005$167
Direct General Insurance$2,247$187

Afortunadamente, muchas compañías de seguros de auto ofrecen descuentos para conductores de la tercera edad. Por ejemplo, State Farm y GEICO ofrecen descuentos para adultos mayores.

El seguro de auto más barato tras cometer una infracción en Florida (abril de 2024)

En promedio, State Farm es la compañía con los precios más bajos en Florida para conductores con infracciones, accidentes y condenas por conducir bajo los efectos del alcohol en su expediente.

Las compañías de seguros tienden a cobrar más por sus pólizas en casos de conductores con infracciones de tráfico en sus expedientes. Algunas compañías ofrecen descuentos por completar cursos de conducción aprobados por el gobierno del estado. Esto le podría ayudar a reducir el costo de su prima si tiene alguna infracción en su expediente.

EL MÁS BARATO DESPUÉS DE UNA INFRACCIÓN
  • Más barato tras cometer una infracción: State Farm ($1,190 al año)
  • Más barato tras producirse un accidente: State Farm ($1,290 al año)
  • Más barato tras recibir una multa por conducción bajo los efectos del alcohol: State Farm ($1,190 al año)

El seguro de auto más barato tras cometer una infracción en Florida

Estas son las compañías de seguros de auto más baratas tras cometer una infracción en Florida:

  • State Farm: $1,190 al año
  • Nationwide: $1,668 al año

La compañía de seguros de auto más cara para conductores que hayan cometido una infracción es Progressive, con un costo medio de $2,734 al año.

Los conductores que hayan cometido una infracción por exceso de velocidad pagan una media de $456 más al año por su seguro de auto que los conductores con un expediente sin incidentes.

Data filtered by:Results filtered by:
Age:
Age:40
Cobertura:
Cobertura:Cobertura Total
State Farm$1,190$99
Nationwide$1,668$139
Travelers$1,914$159
Allstate$2,026$169
Farmers$2,254$188
Direct General Insurance$2,289$191
Mercury$2,300$192
GEICO$2,374$198
Progressive$2,734$228

El seguro de auto más barato tras producirse un accidente en Florida

Si tuvo un accidente y resultó ser su culpa, las compañías de seguros de auto más baratas en su caso son:

  • State Farm: $1,290 al año
  • GEICO: 1,901 al año

La compañía de seguros más cara para los que cuenten con un accidente en su expediente es Allstate, con un costo anual medio de $3,578.

Los conductores responsables de un accidente pagan una media de $945 más al año por su seguro de auto en comparación con los que tienen un expediente sin incidentes.

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Age:
Age:40
Cobertura:
Cobertura:Cobertura Total
State Farm$1,290$107
GEICO$1,901$158
Travelers$2,001$167
Nationwide$2,045$170
Farmers$2,779$232
Direct General Insurance$3,108$259
Progressive$3,155$263
Mercury$3,291$274
Allstate$3,578$298

El seguro de auto más barato tras recibir una multa por conducción bajo los efectos del alcohol en Florida

Después de recibir una multa por conducción bajo los efectos del alcohol, las compañías de seguros de auto más baratas en Florida son:

  • State Farm: $1,190 al año
  • Farmers: $1,973 al año

Si tiene una condena por conducción bajo los efectos del alcohol en su expediente, la compañía de seguros más cara es Nationwide, con un costo medio anual de $3,160.

Los conductores que hayan recibido una multa por conducción bajo los efectos del alcohol pagan una media de $725 más al año por su seguro de auto que los que tienen un expediente sin incidentes.

Data filtered by:Results filtered by:
Age:
Age:40
Cobertura:
Cobertura:Cobertura Total
State Farm$1,190$99
Farmers$1,973$164
Progressive$2,267$189
Travelers$2,314$193
Direct General Insurance$2,357$196
GEICO$2,442$204
Allstate$2,718$227
Mercury$2,752$229
Nationwide$3,160$263

El seguro de auto más barato en Florida para autos deportivos (abril de 2024)

Si tiene un auto deportivo, las compañías de seguros de auto más baratas en Florida son:

  • State Farm: $1,189 al año
  • GEICO: $1,210 al año

La compañía con los seguros para autos deportivos más cara es Progressive, con un costo medio de $2,191 al año.

Los seguros de auto deportivo casi siempre son más caros, ya que los costos de reparación de un auto deportivo suelen ser más altos que los de un auto medio. Sin embargo, las pólizas de seguro de autos deportivos en Florida cuestan una media de $40 menos al año que las de un Toyota Camry LE.

Data filtered by:Results filtered by:
Age:
Age:40
Cobertura:
Cobertura:Cobertura Total
State Farm$1,189$99
GEICO$1,210$101
Travelers$1,224$102
Nationwide$1,575$131
Farmers$1,847$154
Allstate$1,873$156
Progressive$2,191$183

MoneyGeek utilizó un Ford Mustang como auto deportivo de muestra para estas cotizaciones. Sin embargo, el precio del seguro de su auto deportivo puede variar significativamente dependiendo del modelo. Los seguros para autos de lujo, eléctricos y deportivos suelen ser más caros, aunque este no siempre es el caso.

El seguro de auto más barato en Florida para conductores militares (abril de 2024)

Los seguros de auto más baratos en Florida para militares y veteranos del ejército son:

  • State Farm: $1,058 al año
  • GEICO: $1,217 al año

Direct General Insurance ofrece las pólizas de seguro de auto más caras para militares y veteranos del ejército, con un costo medio anual de $2,289.

USAA también ofrece seguros de auto para militares y veteranos del ejército. Esta puede ser una buena opción para residentes de cualquier estado con vínculos directos con el ejército.

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La elección de MoneyGeek para conductores militares
State Farm
  • $1,058 al año
  • Clasificada como la más barata de nueve proveedores

Aunque State Farm no ofrece descuentos específicos para militares y veteranos del ejército, hay varios descuentos que le pueden ayudar a reducir el precio de su póliza. Por ejemplo, puede ahorrar si asegura dos o más vehículos al mismo tiempo, une su seguro de auto al de hogar, inquilinos o vida y si llega a estar asegurado(a) por State Farm durante tres años seguidos sin ninguna infracción condenable. Si es estudiante, también puede conseguir un descuento de State Farm por sacar buenas calificaciones.

El seguro de auto más barato en Florida por ciudad

El costo de un seguro de auto puede variar significativamente dependiendo de la ciudad. Por ejemplo, si vive en una ciudad con una alta tasa de criminalidad y de accidentes, es muy probable que los seguros de auto cuesten más que la media estatal.

La ciudad con el seguro de auto más barato en Florida es Gainesville, donde State Farm ofrece una póliza con un costo medio de $1,201 al año. State Farm también es la compañía de seguros más barata en Hollywood (Florida), donde sus pólizas cuestan $2,125 al año en promedio.

En cambio, la ciudad más cara es West Palm Beach, donde Travelers ofrece la póliza más barata con un costo medio de $2,279 al año. La misma póliza de Travelers en Cape Coral cuesta una media de $1,366 al año.

Consulte nuestra lista de ciudades en Florida a continuación para comparar el costo medio de pólizas de seguro de auto por ubicación.

BrandonTravelers$2,013$168
Cape CoralTravelers$1,366$114
ClearwaterState Farm$1,675$140
Coral SpringsState Farm$2,050$171
DavieGEICO$1,941$162
Fort LauderdaleState Farm$1,834$153
GainesvilleState Farm$1,201$100
HialeahGEICO$1,871$156
HollywoodState Farm$2,125$177
JacksonvilleGEICO$1,475$123
LakelandState Farm$1,349$112
Lehigh AcresGEICO$1,398$117
MiamiGEICO$1,871$156
Miami GardensGEICO$1,871$156
MiramarState Farm$1,995$166
OrlandoState Farm$1,436$120
Palm BayTravelers$1,547$129
Pembroke PinesState Farm$1,758$146
Pompano BeachState Farm$1,973$164
Port St. LucieState Farm$1,623$135
Spring HillState Farm$1,664$139
St. PetersburgState Farm$1,900$158
TallahasseeState Farm$1,243$104
TampaState Farm$2,038$170
West Palm BeachTravelers$2,279$190

Seguro de auto en Florida: lo que debe saber

En el estado de Florida, es necesario que todos los conductores cuenten con un seguro de responsabilidad civil por daños a la propiedad y por lesiones, aunque muchos estados no exigen este último. A diferencia de otros estados, en Florida no es necesario contar con seguro de responsabilidad civil por daños.

Requisitos de seguro de auto en Florida

La ley de Florida solo exige una póliza de cobertura mínima de responsabilidad civil por daños a la propiedad y por lesiones. Sin embargo, considere que optar por la póliza más barata puede derivar en gastos mayores en caso de producirse un accidente. MoneyGeek le recomienda que contrate una póliza con la mayor cobertura que pueda pagar cómodamente.

Florida también exige un SR-22 para conductores que hayan cometido infracciones de vehículos graves y un FR-44 para los que cuenten con una multa por conducción bajo los efectos del alcohol. Si necesita un FR-44, sus requisitos de cobertura mínima subirán a $50,000 de responsabilidad civil por daños a la propiedad y $100,000 de responsabilidad civil por lesiones por persona y $300,000 por accidente.

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    Responsabilidad civil por daños a la propiedad

    Florida exige que tenga una cobertura de $10,000 por daños a la propiedad. Este tipo de cobertura le protege en caso de que tenga un accidente y cause daños a la propiedad de terceros. En otras palabras, su compañía de seguros se encargará de pagar los daños a la propiedad ajena de hasta $10,000.

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    Responsabilidad civil por lesiones

    Todas las pólizas de seguros de auto de Florida exigen tener una cobertura mínima de $10,000 de responsabilidad civil por lesiones. Independientemente de quién tenga la culpa, su seguro pagará hasta $10,000 de gastos médicos para el/la conductor(a) y cada pasajero(a) de su auto.

Es imposible prever cuánta cobertura necesitará en caso de accidente. Por lo tanto, MoneyGeek recomienda contratar una póliza con cobertura de lesiones de al menos $100,000 por lesión y $300,000 por accidente. MoneyGeek también recomienda incrementar el límite de responsabilidad civil por daños a la propiedad a $100,000.

Si financiase su auto, también puede que necesite una cobertura integral y de colisión. La cobertura integral le protege en caso de robo, vandalismo, incendios y otros acontecimientos climáticos. La cobertura de colisión le protege si choca contra otro objeto o si su vehículo es dañado por un objeto, como un árbol o un poste de luz.

Si no ha financiado tu vehículo, contratar una cobertura integral y de colisión puede ser una buena idea si tiene un auto de lujo.

Alternativas de seguro de auto en Florida

Florida le permite cumplir los requisitos mínimos de cobertura con un certificado de seguro de auto. Esto significa que será responsable de pagar cualquier gasto relacionado con un accidente del vehículo, incluidos los daños a terceros y gastos médicos.

Para cumplir los requisitos del seguro de auto en Florida, es necesario que envíe los siguientes documentos al Departamento de Seguridad en las Carreteras y Vehículos Motorizados (FLHSMV, por sus siglas en inglés):

  • Un estado de cuenta notarizado que confirme un valor neto de al menos $40,000
  • Su licencia de conducción y el Número de Seguro Social
  • Una lista de todos los vehículos registrados en Florida que le pertenezcan, donde figure la marca, el modelo, el año, el número de identificación del vehículo y el número de etiqueta

El certificado es válido durante un año. Para renovarlo, solo tiene que enviar un estado de cuenta notarizado actual y una nueva lista de sus vehículos registrados en Florida.

Preguntas frecuentes sobre los seguros de auto en Florida

Es normal tener dudas sobre el costo y la calidad de los seguros de auto. Estas son algunas de las preguntas más frecuentes.

¿Qué compañía ofrece el seguro de auto más barato en Florida?
¿Debería comprar el seguro de auto más barato disponible en Florida?

About Marco Monroy


Marco Monroy headshot

Marco Monroy es un escritor de finanzas personales con más de cuatro años de experiencia en producción de contenido digital. Marco comenzó a trabajar en marketing digital en una agencia de SEO para abogados, donde encontró su pasión por explicar temas complejos en términos sencillos. De ahí, utilizó su formación en economía para iniciar una carrera como productor de contenido de finanzas personales. Ha publicado sus artículos en Money.com, HP y Berlitz.

Como un buen políglota, Marco está cursando una maestría en Estudios Internacionales impartida en el idioma Chino en Johns Hopkins University. Su concentración es en economía internacional y él sobresale en explicar temas complejos de economía, finanzas y política en términos sencillos y fáciles de comprender.



Marco Monroy is a personal finance content producer with over four years of experience working in digital content creation. He started working in digital marketing at a legal SEO company, where he found his passion for explaining complex topics in simple terms. He then used his background in economics to become a freelance personal finance content producer. He has published some of his work at Money.com, HP, and Berlitz.

A devout polyglot, Marco is currently pursuing a Chinese-language Master of Arts in International Studies at the Johns Hopkins University campus in Nanjing, China. His concentration is international economics, and he excels at explaining complex economic, financial, and political topics in simple, easy-to-digest articles.